KYC spiegato — perché gli exchange chiedono la tua identità e cosa significa
La verifica Know Your Customer è richiesta dalla maggior parte degli exchange di criptovalute. Protegge il sistema finanziario e, di conseguenza, i tuoi fondi personali. Ecco cosa devi sapere.
Perché devi dimostrare chi sei
Quando ti iscrivi a un exchange crypto, una delle prime cose che incontrerai è la verifica KYC, Know Your Customer. Ti verrà chiesto di fornire un documento d'identità rilasciato dal governo, una prova dell'indirizzo e talvolta un selfie. Sembra invadente, soprattutto in un settore nato con la promessa della privacy finanziaria. Ma ci sono ragioni importanti dietro a questo.
Cosa è effettivamente il KYC
Il KYC è un insieme di procedure che le istituzioni finanziarie utilizzano per verificare l'identità dei loro clienti. Non è una cosa unica delle cripto. Banche, intermediazioni e compagnie assicurative svolgono tutte il KYC. I requisiti derivano da Leggi antiriciclaggio (AML) e anti-finanziamento del terrorismo (CTF) che esistono praticamente in ogni paese.
Per gli exchange crypto, il KYC prevede tipicamente tre livelli: verifica di base dell'identità (nome, data di nascita, email), verifica intermedia (documento d'identità governativo, selfie) e verifica avanzata (prova dell'indirizzo, fonte dei fondi). Livelli di verifica più alti sbloccano limiti di prelievo più alti e più funzionalità.
Perché il KYC è importante per la tua protezione
Il KYC non è solo una casella di spunta normativa. Protegge l'integrità della piattaforma che stai usando. Verificando le identità, le borse possono rilevare conti fraudolenti e prevenire truffatori non operare e rispettare le richieste delle forze dell'ordine quando si verificano attività criminali.
Se un exchange non eseguisse il KYC, attirerebbe riciclatori di denaro e truffatori, aumentando il rischio per tutti gli utenti. Le borse che storicamente sono state lassie riguardo al KYC sono spesso state quelle con il maggior numero di incidenti di sicurezza e problemi normativi.
KYC e restrizioni geografiche
Le tue informazioni KYC determinano quali funzionalità sono disponibili per te. Se verifichi la tua identità come residente di un paese che limita i futures, l'exchange disabiliterà le funzionalità derivate per il tuo conto. Se sei in un Giurisdizione in cui le criptovalute sono vietate, non potrai assolutamente completare la verifica.
Per questo motivo alcune persone cercano di usare gli exchange senza KYC o con informazioni falsificate. Questo è rischioso: se lo scambio richiede successivamente una verifica e i tuoi documenti non corrispondono, i tuoi fondi possono essere congelati a tempo indeterminato.
Preoccupazioni sulla privacy e come affrontarle
È legittimo preoccuparsi di condividere informazioni personali con un exchange di criptovalute. Le violazioni di dati hanno esposto informazioni sugli utenti in passato. Per mitigare questo rischio: usa exchange con solidi precedenti di sicurezza, attiva tutte le funzionalità di sicurezza disponibili degli account e sii consapevole delle informazioni che condivide.
Per il copy trading in particolare, il KYC è non negoziabile sulle piattaforme legittime. Il Processo di configurazione inizia scegliendo uno scambio regolamentato e completando i requisiti di verifica. È un processo una tantum che permette tutto il resto.